I Servizi di Consulenza

Area Analisi a 360°

• Analisi di Portafoglio (o PAC): Valutazione asset allocation, analisi matematica dei rischi e calcolo dettagliato dei costi occulti bancari.

• Valutazione Indipendente Prodotti: Esame oggettivo di fondi comuni, polizze, gestioni patrimoniali e certificati attualmente in tuo possesso.

• Valutazione Banche: Analisi della qualità e rinegoziazione delle condizioni economiche applicate dal tuo istituto.

• Situazione Debitoria: Verifica tecnica contratti di mutuo, leasing, fideiussioni e scoperti di conto.

Area Pianificazione

• Cash-Flow Familiare: Analisi incrociata dello stato patrimoniale e del bilancio entrate/uscite del nucleo famigliare.

• Pianificazione Previdenziale: Scelta fondi pensione (PIP, negoziali, aperti), stime su previdenza pubblica e valutazioni riscatto laurea.

• Protezione del Patrimonio: Quantificazione dei rischi e tutela da potenziali aggressioni patrimoniali (fondamentale per professionisti).

• Area Fiscale e Successoria: Supporto per ottimizzazione immobiliare, fiscale e programmazione del passaggio generazionale.

Investimenti (Goal-Based)

• Asset Allocation per Scopo: Suddivisione del patrimonio in base ai tuoi reali obiettivi di vita, impostando piani finanziari con strumenti efficienti (es. ETF).

• Valutazione di Coerenza: Verifica continua per assicurarsi che il portafoglio stia effettivamente remando verso i tuoi traguardi.

• Raccomandazioni & Monitoraggio: Invio di indicazioni operative personalizzate e reportistica chiara per monitorare l'andamento reale.

Corporate & Consulenza Extra

• Servizi per le Aziende (PMI): Check-up affidamenti e tesoreria, analisi di bilancio preventiva, pianificazione investimenti di liquidità aziendale.

• Colloqui Specifici: Sessioni personalizzate su singoli temi di attualità finanziaria o supporto su decisioni economiche importanti.

In partnership con l'Ufficio Studi Consultique, supporto anche le casistiche patrimoniali e societarie di altissima complessità.